21-04-17

Robo-adviseurs vooral populair bij jonge beleggers

Millennials zijn bij investeringen niet snel geneigd om volledig op het advies van consulenten of andere deskundigen te vertrouwen. Daarentegen wordt meestal de voorkeur gegeven aan de hybride model, waarbij een combinatie wordt gemaakt van digitale instrumenten en menselijk advies. Dat is de conclusie van een onderzoek van consulent Accenture bij meer dan dertienhonderd actieve investeerders in de Verenigde Staten en Canada. Vastgesteld werd onder meer dat 64 procent van de millennials de voorkeur geeft aan hybride advies, maar bij de babyboomers valt dat cijfer terug tot 28 procent.

Tevens werd opgemerkt dat 52 procent van de millennials te kennen gaf nooit verder te gaan op het advies van een consulent zonder eerst minstens één andere bron te hebben geraadpleegd. Bij de babyboomers zou daarentegen slechts 18 procent bij een alternatieve partij informatie willen inwinnen. “Er kan duidelijk worden vastgesteld dat de millennials een grotere interesse tonen in het gebruik van een robo-adviseur en sociale netwerkplatformen om hun financiën en investeringen te beheren dan alle voorgaande generaties,” benadrukken de onderzoekers. “Bovendien geeft 69 procent van de millennials toe ontvankelijk te zijn voor financieel advies van bedrijven zoals Google, Facebook of Amazon.”

In het algemeen kan volgens Accenture worden vastgesteld dat robo-adviseurs meestal als een waardevolle aanvullende bron van financiële informatie worden bestempeld, maar door de meeste respondenten niet als de belangrijkste basis voor hun beleggingen worden beschouwd. “Meer dan de helft van de investeerders stelden tevreden te zijn met het advies dat door robo-consulenten wordt aangeboden, maar nagenoeg evenveel respondenten zegt nooit uitsluitend op digitale technologie te zullen rekenen en dus ook andere bronnen te zullen raadplegen,” betogen de onderzoekers. “Die terughoudendheid verklaart het succes van de hybride oplossingen.”

Onder meer wordt opgemerkt dat hybride adviseurs een brede waaier van voordelen bieden, zoals een gemakkelijk vermogensbeheer, transparante commissielonen, goedkope services, gepersonaliseerde diensten en digitale instrumenten. Investeerders die gebruik maken van hybride services, bleken volgens de onderzoekers ook bijna 50 procent meer geneigd te zijn om proactief ondersteuning te zoeken voor hun financiële planning.

Lees Verder

15:32 Gepost door Marcho in Actualiteit | Permalink | Commentaren (0) | Tags: belegger |  Facebook |

03-10-10

Investeerder let meer op onkosten en commissies

Commissielonen en onkosten hebben een grotere impact gekregen op de tevredenheid van de investeerders. Dat is de conclusie van een onderzoek van het bureau JD Power & Associates bij een aantal Amerikaanse investeringsbedrijven. Daarbij wordt opgemerkt dat de aangerekende onkosten en commissielonen op dit ogenblik een aandeel van 23 procent in de algemene tevredenheid van investeerders. Vorig jaar was de tevredenheid slechts voor 17 procent gebaseerd op de commissies en onkosten die moesten worden betaald. Het is volgens JD Power ook de eerste keer in zeven jaar dat de investeerder aan die kosten een groter belang hecht.

Uit het onderzoek bleek dat interacties - zowel op het gebied van transacties als klantenservices als op het gebied van producten, informatie en instrumenten - bij de best presterende bedrijven de meest doorslaggevende factor blijft. Bij investeerders die een tevredenheid van meer dan 85 procent aangegeven, merkt 75 procent op het investeringsbedrijf vast en zeker te zullen aanbevelen aan anderen. Bij investeerders met een tevredenheid van minder dan 70 procent zegt slechts 12 procent het bedrijf vast en zeker te zullen aanbevelen. Er wordt aan toegevoegd dat klanten met een hoge tevredenheid ook gemiddeld 5,7 diensten van het bedrijf zullen gebruiken. Investeerders met een lagere tevredenheid gebruiken slechts 3,6 diensten.

De onderzoekers voegen er aan toe dat Vanguard door de Amerikaanse investeerders op het gebied van tevredenheid met een totale score van 81 procent op de eerste plaats wordt gerangschikt. Vanguard wordt vooral geprezen voor het aanbod en de informatie over zijn portfolio. Op de tweede plaats volgt Charles Schwab met een score van 80,7 procent. Charles Schwab krijgt vooral hoge punten voor interactie en informatiebronnen. Op de derde plaats staat Scottrade met een score van 79,9 procent. Scottrade haalt vooral hoge scores op het gebied van commissielonen en aangerekende onkosten. De top vijf wordt rond gemaakt door Fidelity Investments en Sharebuilder, die elk een score van 78,2 procent meekregen.

17:42 Gepost door Marcho in Actualiteit | Permalink | Commentaren (0) | Tags: belegger, investering |  Facebook |

20-09-10

Goede doelen spreken grootste gedeelte consumenten aan

Goede doelen kunnen rekenen op de medewerking van 83 procent van de consumenten. Dat is de conclusie van een onderzoek van het bureau Cone. Daarbij wordt opgemerkt dat consumenten weliswaar hun bestedingen in vele sectoren terugschroeven, maar nog wel bereid zijn om bedrijven en adverteerders die goede doelen ondersteunen, financieel te helpen. Wanneer prijs en kwaliteit gelijk zijn, zullen de meeste consumenten volgens de onderzoekers kiezen voor een product of bedrijf dat een goede doel ondersteunt. Er wordt aan toegevoegd dat de ondersteuning van goede doelen ook een impact heeft op de keuze van betrekkingen en investeringen.